Rechtzeitig. Unabhängig. Gewissenhaft.

Die Ruhestandsplanung

Die meisten Verbraucher werden bei der privaten Vorsorge schlecht beraten und verlieren durch Fehlberatung viel Geld. Das belegen mehrere Studien und regelmäßige Testkäufe von Stiftung Warentest. Ein vernichtendes Urteil für die Banken, Versicherungen und vielen provisionsabhängigen Finanzvermittler.

Laut des Gutachtens des Bamberger Finanzwissenschaftlers Andreas Oehler (2012) haben Verbraucher bei der privaten Altersvorsorge wegen Falschberatung einen jährlichen Schaden in Höhe von mindestens 50 Milliarden Euro.

Die Unwissenheit der Verbraucher machen sich provisionsabhängige Finanzvermittler, darunter auch die Banken und Versicherungen zunutze und verkaufen mangelhafte und teure Finanzprodukte. Auch die Objektivität der Bankberatung sollten Sie sehr kritisch sehen, denn sie verpacken diejenigen Produkte am verführerischsten und reden die Geldanlagen interessant, an denen die Banken am meisten verdienen und ob der Kunde das Produkt braucht, geschweige denn wirklich will, spielt beim Verkauf keine Rolle. Nicht einmal, ob es ihm massiv schadet. Verbraucherverbände raten Verbrauchern, bei der Altersvorsorge einen unabhängigen Fachmann mit Erfahrung und Sachkundenachweis einzuschalten.

Eine gute und sinnvolle finanzielle Absicherung für die Zeit nach der Erwerbstätigkeit will sorgfältig vorbereitet sein. Denn die Qualität ihrer privaten Vorsorge entscheidet darüber, ob Sie als künftige Ruheständler finanziell sorgenfrei leben können oder nicht. Wie sehen Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele aus? Wie viel Geld benötigen Sie tatsächlich im Alter? Welche Auswirkung hat die Inflation auf Ihr Vermögen und Ihre Planung?

Erst wenn Sie wissen wie viel Geld Sie unter Berücksichtigung der Inflation im Ruhestand für Ihren Lebensunterhalt benötigen, können Sie in eine vernünftige Ruhestandsplanung starten.

Sie wünschen sich eine bedarfsorientierte und unabhängige Beratung? Sie möchten von einem unabhängigen Spezialisten Ihre bestehende Altersvorsorge überprüfen lassen und endlich über Ihre Versorgung im Alter detailliert Bescheid wissen?

Erreichen und sichern Sie sich Ihre persönliche Unabhängigkeit!

Die Realisierung einer Ruhestandsplanung stellt höchste Ansprüche an Detailplanung, Finanzmanagement und Strategie. Meine Kompetenz und langjährige Erfahrung gibt Ihnen die Sicherheit, dass Sie von mir stets die optimale Lösung für Ihr Anliegen erhalten - ohne jeglichen Produkt- und Verkaufszwang. Auf Basis Ihrer Bedürfnisse entwickle ich ein individuelles Gesamtkonzept für Sie. Für mich steht dabei nicht der kurzfristige, sondern der langfristige Erfolg Ihrer persönlichen Ziele im Vordergrund. Kontakt