Bedacht. Begleitend. Strukturiert. 

Das Ruhestandsmanagement.

Sie möchten glücklich & entspannt den Ruhestand genießen und Ihr Vermögen altersgerecht einsetzen?

Nach jahrelanger Arbeit haben Sie sich das auch verdient. 

Spätestens im Alter ab 50 tauchen viele Zukunftsfragen und Unsicherheiten auf:

- Wird mein Einkommen nach der Pensionierung ausreichen?

- Wie viel kann ich von der gesetzlichen und betrieblichen Rente erwarten?
- Kann ich mir einen vorgezogenen Ruhestand leisten? 

Das umfassende Ruhestandsmanagement bietet Ihnen die Sicherheit in einen strukturierten Lebensabend zu starten und diesen durch meine Begleitung und regelmäßiges Coaching ohne finanzielle Sorgen genießen zu können. Dieses basiert auf 3 Säulen: 

1. Erstellung eines Finanzplans

Als orientierungsstiftende Grundlage zur individuellen Finanzierung Ihres Ruhestands wird zuerst gemeinsam eine persönliche Bilanz erstellt. Hierbei wird Ihre familiäre Situation berücksichtigt, Ihre Einnahmen und Ausgaben erfasst und Ihre Vermögenspositionen sowie Ihre Verbindlichkeiten geprüft. So erhalten Sie eine detaillierte Gesamtübersicht über Ihre Finanzen.

2. Einkommens- und Vermögensstrategie
Im nächsten Schritt wird eine Bedarfsermittlung Ihrer Einkünfte erstellt. So sehen Sie, ob neben Ihren laufenden Renteneinkünften weitere Einkünfte benötigt werden. Hier entscheidet sich schließlich, ob man eher mit Kapitalerhalt oder dem Verzehr des Vermögens rechnen muss. 
Nun wird Ihr persönliches Anlegerprofil ermittelt – unter anderem über den Faktor Ihrer Risikoneigung. Ihre bestehenden Geldanlagen werden auf die neuen Zielsetzungen überprüft, die mit der Ruhestandsphase einhergehen. Ebenso werden Ihre bestehenden Versicherungen auf ihr Optimierungspotenzial kontrolliert. Auf diesen Grundlagen wird Schließlich eine Kalkulation für Ihr Vermögen erstellt und für Sie persönlich eine individuelle, strategische und flexible Anlagenstrategie entwickelt.

3. Umsetzung / Begleitung / Coaching
Nach dieser detaillierten Analyse und intensiven Beratung endet meine Arbeit als Berater natürlich noch lange nicht. Im Gegenteil – nun beginnt die wichtige Phase der Begleitung und des Coachings. Denn sowohl der Finanzmarkt als auch Ihre persönliche Situation können sich immer wieder verändern. Und nur eine nachhaltige Strategie sorgt für nachhaltige Sicherheit.

Meine Kompetenz und langjährige Erfahrung gibt Ihnen die Sicherheit, dass Sie von mir stets die optimale Lösung für Ihren Ruhestand erhalten – ohne jeglichen Produkt- und Verkaufszwang. Gleichzeitig profitieren Sie von meinem Expertennetzwerk aus erfahrenen Steuerberatern, Juristen und Spezialisten. Dadurch sorge ich dafür, dass Ihre Finanzen genauso effizient arbeiten wie Sie. 
 
Da ich bei sämtlichen Fragen rund um die Finanzen besonderen Wert auf eine persönliche und zuverlässige Zusammenarbeit lege, würde ich Sie gerne bei einem persönlichen und völlig unverbindlichen Gespräch kennenlernen, Ihr konkretes Anliegen besprechen und den weiteren Verlauf gemeinsam abstimmen.
 
Ich würde mich freuen, Sie bei Ihrem bevorstehenden Ruhestand zu begleiten und freue mich auf ein persönliches Gespräch mit Ihnen. Kontakt